如何在美国申报税表时正确填写中国的地址

为何美国地址格式无法满足中国住址

中国城市住宅地址通常使用小区名称、栋号、单元/门牌号和室号，而非简单的街道号码。在 IRS 表格中，主地址行仅限 35 字符，公寓号码框仅限 5 字符；部分州（如马里兰）两部分加起来仅允许 30 字符，完整输入常常是不可能的。

谁会受到影响？

在中国居住且具有美国公民或居留身份的个人（如外教/英语教师）、拥有美国来源收入的非居民（如等待 EB-5 绿卡的投资者）以及在美持有待售库存的企业，都需向 IRS 和州税务部门申报。由于中国邮政可投递至中国大陆任意地址，根据IRS的表格说明，您不能在地址栏使用美国的邮局信箱（PO Box）作为纳税申报的地址。

使用中国邮政寄送邮件时的常见挑战

• 未经缩写的地址通常会超过 35 字符限制。
• 相同英文拼写可能对应多个地址，同一地址也可能有多种拼写方式（例：北京大栅栏社区）。
• 由于邮政服务使用率下降，许多信箱缺乏维护，状况不佳。
• 许多房东不会向租户提供信箱钥匙（并非故意，仅因日常生活中邮件极少使用，钥匙可能已丢失）。

联系亚运村分局与 11185 热线的结果

我们前往北京中国邮政亚运村支局实地走访，与经理就此问题进行了沟通。

• 根据与亚运村邮局员工的交流及拨打 11185（中国邮政客服），大陆各地址均无官方提供的正式英文翻译。
• 所有官方建议均要求多行填写，而美国税务电子申报系统不支持多行地址。
• 先填写栋-单元-室，然后输入小区名称拼音——不使用任何英文或非官方译名（包括开发商起的高级法语名称）。非直辖市必要时可省略区名。
• 务必核实正确的 6 位邮政编码。

地址填写分步指南

• 确认完整的中文地址。有些城市居民楼侧面会张贴规范的小区名称。
• 将地址转换为不带声调的拼音，但需注意特殊情况（如山西 Shanxi /陕西 Shaanxi）。
• 尽量精简地址，使其能够放入主地址行。
• 与当地邮局再次核实整个地址，有些邮局会记录您的翻译结果。

实用小贴士

• 输入栋-单元-室格式时，如没有单元可直接跳过。
• 某些邮局允许进一步缩写。在使用此方法前，请务必与当地邮局确认。
• 省级直辖市在州/省字段填写市名称（如北京、上海），并将区名填写为市。
• 当小区名称足够唯一时，可省略街道名称（例如邮编 100101 中的“安慧里 3 号院”）。
• 若实在无法填写地址，联系当地邮局寻求帮助，部分邮局允许以收件人手机号码作为地址使用。

示例 1（虚构地址）

• 难以投递：Bldg 4, 114 North 4th Ring Road East, APT 1404, Chaoyang District, Beijing, 1000101
• 易于识别：4-1404 BEISIHUANDONGLU 114 HAO, CHAOYANG, BEIJING, 100101
• 在此示例中，非官方翻译虽近似美国地址格式，但并不能帮助中国的邮政人员识别小区，反而增加混淆。保留小区名称及“HAO（号）”标示，更易区分地址各部分。

示例 2（虚构地址）

• 原地址：BLDG 14 UNIT 4 ROOM 414 YANG CHUN GUANG HUA FENG SHU YUAN, HAIDIAN, BEIJING, BEIJING 100081
• 精简后：14-4-414 YANGCHUNGUANGHUAFENGSHUYUAN, HAIDIAN, BEIJING, 100081
• 此示例中，将海淀区填写为城市，将北京填写为省份，并把过长的地址通过精简门牌号、去掉空格的方式大幅缩短。我们遇到过将此小区名称极致缩写成YCGHFSY却仍投递成功的案例，但并不推荐此高风险做法。

为什么我不能使用在美国的朋友地址？

首先，在报税表中提供虚假信息绝非明智之举。地址被各个税务部门用于确定报税身份及各项税点和抵免，填写不正确可能导致纳税金额错误。其次，一些对居住地管控严格的州，如加利福尼亚和纽约，往往会针对使用其州地址报税的人发起追索。即使您从未踏足该州，仍可能收到通知和账单。虽然您最终不一定需要支付账单上的全部金额，但解决此类问题会花费大量时间和费用。此外，您的朋友在与房东或保险公司等第三方打交道时也可能遇到麻烦。